AdviseurOndernemerParticulier

Oud regime lijfrentegeld oversluiten naar banksparen? Dit zijn de risico’s.

9 april 2024

Fiscale voordelen gaan verloren
Als jouw klant besluit dit lijfrentekapitaal onder te brengen in een bankspaarproduct dan verliest jouw klant oud regime rechten. Zoals bij:

Flexbiliteit in inkomen
Jouw klant verliest de mogelijkheid om jaarlijks het inkomen aan te passen, waarmee de klant belastingvoordelen kan verliezen en daarmee een betere afstemming op financiële behoeften.

Vroeg- en deeltijdpensioen
Bankspaarproducten beperken vaak de optie om vroeg- of deeltijdpensioen te benutten voor de leeftijd van 65 jaar, in tegenstelling tot oud regime lijfrentegeld.

Schenking aan familie
Jouw klant kan geen lijfrente-uitkeringen meer schenken aan familieleden, wat belangrijke belastingvoordelen kan opleveren.

Overlijdensuitkering
De mogelijkheden voor het uitkeren van het kapitaal bij overlijden zijn beperkter via een bankspaarproduct in vergelijking met een verzekeringsmaatschappij. De klant kan bijvoorbeeld bij een verzekering (oud-regime) namelijk zelf de begunstiging bepalen.

Levenslange uitkering
Verzekerde lijfrentes bieden een gegarandeerde levenslange uitkering, terwijl bij bankspaarproducten er een beperkte looptijd geldt.

Kijk voor meer informatie naar de voordelen van het Particulier Pensioen Plan.

Terug naar overzicht

Je bent op onze oude website. We werken hard aan onze nieuwe website. Nieuwsgierig? Bekijk onze nieuwe website.