Bij John zitten vooral ondernemers aan tafel. De eerste vragen zijn vaak: Wat moet ik opbouwen voor mijn pensioen? Kan ik eerder stoppen met werken? Hoe zit het met de belastingvoordelen van lijfrentes?  John: “Niets leuker dan meedenken over toekomstdromen. Je adviseert over keuzes voor de rest van hun leven. Je kunt bijsturen, maar niet terug in de tijd. Daarom is op tijd beginnen zo belangrijk.” 

In het eerste gesprek maakt hij een ‘financiële foto’: “Ik kijk niet alleen naar kapitaal, maar neem alles mee – hypotheek, vaste lasten, verhuisplannen, pensioenwensen. Dat is het verschil tussen vermogensadvies en pensioenadvies.” 

Ondernemers houden van vrijheid – ook bij lijfrentes 

John sluit regelmatig lijfrentes af voor zijn klanten. “Ondernemers houden van vrijheid, en dat kan ook met lijfrentes. Je kunt tussentijds bijstorten, wat flexibiliteit geeft.” 

Aan het eind van het jaar voert hij een soort apk-gesprek: “Dan kijk ik of ze hun jaarruimte optimaal benutten. Is er veel winst gemaakt of zitten ze in de hoogste belastingschijf? Dan adviseer ik om bij te storten – belastingtechnisch voordelig én je bouwt een mooi potje op voor later. Hoe eerder je begint, hoe beter het rendeert.” 

Waarom hij vaak kiest voor Scildon Easy B of Scildon Beleggen  

“Scildon biedt ruime keuze in fondsen, waarbij Easy B zich specifiek richt op duurzame beleggingen. Ik neem mijn klanten mee in de verschillende risicoprofielen, zodat ze goed geïnformeerd hun keuzes maken. En heb ik een vraag? Dan bel ik het Serviceteam van Scildon of mijn accountmanager Camiel. Dan heb ik snel een deskundig antwoord.  Nog een groot voordeel: het oud-regime. Bij Scildon kun je nog gebruikmaken van het oud-regime – iets wat bij andere aanbieders vaak niet meer mogelijk is. Dat is waardevol. Het is frustrerend als iemand zijn hele leven een product heeft opgebouwd, en we aan het eind moeten zeggen: ‘daar kunnen we niets meer mee’.”