Adviseur Patrick: "De lijfrentepolis van Scildon biedt relevante voordelen voor expats”

Patrick begon zijn carrière met studies Nederlands recht en fiscaal recht – altijd met interesse in internationale aspecten. Waarom expats? Patrick: “Je spreekt dagelijks zulke interessante mensen: van jonge zzp’ers tot directeuren van wereldwijde bedrijven. Je weet nooit welke nationaliteit je aan de lijn krijgt. Zo leuk! En de vraagstukken zijn vaak complex. Mooi om die puzzel te leggen: iemand die in meerdere landen heeft gewoond. Hoe zit het met belasting en hoeveel pensioen is er al opgebouwd? In welk land gaat de klant met pensioen wonen? En wat zijn de wensen? Dat verschilt iedere keer weer.”  

Waarom onafhankelijkheid telt

Voor internationale klanten is onafhankelijk advies volgens Patrick cruciaal. “Daar ligt de kracht van Scildon. Als een lijfrente passend is en vergelijkbaar met een andere aanbieder, adviseer ik Scildon. Vanwege de bewezen kwaliteit en service in de afgelopen tien jaar. Groot pluspunt? De servicedesk: deskundig, snel en oplossingsgericht - je kunt ze gewoon persoonlijk bellen. Ook als je naar het buitenland verhuist, kun je klant blijven. Iets wat bij andere aanbieders vaak niet kan. Soms lijkt Scildon iets duurder. Maar door de goede beleggingsopties en omdat je bijvoorbeeld geen waardeoverdracht hoeft te doen bij verhuizing, valt dat meestal mee. Uiteindelijk kom je dan vaak voordeliger uit.”  

Zijn tip: begin laag en stort later bij

“Mijn klanten hebben mij geleerd dat ze flexibiliteit bij het uitkeren vaak belangrijker vinden dan een sterke focus op maximaal belastingvoordeel,” vervolgt Patrick, “zo kun je bijsturen als je bijvoorbeeld eerder met pensioen wilt. Dan is het handig om twee potjes te maken. Ik zeg nooit: doe A of B, want lijfrente biedt belastingvoordeel en een beleggingsrekening biedt flexibiliteit. Mensen waarderen het als ze ruimte krijgen – hun eigen keuzes kunnen maken. Vaak openen we een polis met een laag bedrag, storten later bij en maken jaarlijks de balans op.”  

Patrick werkt al jaren samen met Scildon. Voor dagelijkse vragen schakelt hij vooral met het Serviceteam: “Ik heb respect voor hun prettige houding en daadkracht.” Heeft Patrick complexere vraagstukken of heeft hij vragen over productontwikkelingen? Dan belt hij met Rikkert, één van onze lijfrentecoaches. “Laatst gaf ik hem nog de tip dat een duidelijk overzicht van gestorte premies en beleggingen heel waardevol zou zijn – dat ontbreekt nu. Ook een helder pad in de rapportages helpt klanten om grip te houden. En verder: bellen is fijn, maar niet te lang natuurlijk. Want die tijd besteed ik het liefst aan mijn klanten!”