Nieuw: de Toekomstcheck voor nieuwe én bestaande beleggers
Heb ik straks genoeg geld voor wat ik later wil? Hoeveel moet ik daarvoor opbouwen? En als ik al beleg: lig ik op koers? Met dit soort vragen lopen veel mensen rond. Daarom heeft levensverzekeraar Scildon de Toekomstcheck gelanceerd. Een korte online vragenlijst die snel laat zien waar je staat. En wat je nog nodig hebt voor later. Zo simpel kan het zijn.
Later begint vandaag
“Veel mensen weten dat het belangrijk is om na te denken over later, maar stellen het toch uit”, zegt Rikkert Koelewijn, vermogensexpert bij Scildon. “Met de Toekomstcheck maken we die eerste stap makkelijker. We helpen mensen om nu al stil te staan bij hun financiële toekomst.”
En juist dat is volgens Rikkert belangrijk. “Bij beleggen speelt tijd een grote rol. Hoe eerder je begint, hoe langer je geld de tijd heeft om te groeien. De Toekomstcheck laat zien wat eerder beginnen kan doen. En wat het verschil is tussen sparen en beleggen.”
Met de Toekomstcheck maken we die eerste stap makkelijker. We helpen mensen om nu al stil te staan bij hun financiële toekomst.”
Rikkert Koelewijn
Vermogensexpert, lijfrentecoach en blogger bij Scildon
Handig voor klant én adviseur
“We merken dat adviseurs ook op zoek zijn naar een goed startpunt voor gesprekken over pensioen, vermogen en jaarruimte lijfrente”, vervolgt Rikkert. “De Toekomstcheck helpt daarbij. Klanten kunnen eerst zelf een berekening maken en die meenemen naar hun adviseur. Zo heb je meteen iets concreets om samen te bespreken.”
Adviseurs kunnen de Toekomstcheck ook zelf gebruiken in hun adviesgesprekken. Bijvoorbeeld om te praten over wensen voor later, wat daarvoor nodig is en welke mogelijkheden er zijn.
Veelgestelde vragen over De Toekomstcheck
Meer weten over de Toekomstcheck? We hebben vragen én antwoorden voor je op een rij gezet.
Voor wie is de Toekomstcheck bedoeld?
De Toekomstcheck is bedoeld voor iedereen die wil weten hoe hij of zij er financieel voor staat voor later. Of je nu nog moet beginnen met beleggen of al belegt en wilt weten of je op koers ligt. Bijvoorbeeld als je eerder wilt stoppen met werken of extra vermogen wilt opbouwen. Ook financieel adviseurs kunnen de Toekomstcheck gebruiken als startpunt voor een gesprek met hun klant.
Kan ik ook meerdere doelen voor later invullen in de Toekomstcheck?
Je kiest in de Toekomstcheck één doel dat het beste bij jouw situatie past. Heb je meerdere doelen? Tel de bedragen dan op en vul zelf een bedrag in bij ‘Ik vul zelf een bedrag in'. Wil je bijvoorbeeld 2 jaar eerder stoppen met werken en vermogen opbouwen voor studiekosten voor je kind? Dan is het € 60.000 + €30.000 = €90.000. Dan vul je € 90.000 in bij ‘Vul zelf een bedrag in'.
Welke bedragen gebruikt de Toekomstcheck?
Voor beleggen rekenen we in de Toekomstcheck met de kosten van Scildon Easy B:
0,36% administratiekosten.
0,02% voor overlijdensdekking.
0,50% aankoopkosten.
Bij sparen rekenen we met een vaste rente van 1,5%. We houden geen rekening met belasting over je vermogen in box 3. Kies je voor beleggen in box 1? Dan krijg je alleen belastingvoordeel als je genoeg jaarruimte hebt.
Verder rekenen we met gemiddelden voor zaken als studiekosten en verre reizen.
Moet ik kosten betalen als ik de Toekomstcheck doe?
Nee. De Toekomstcheck is gratis. Ook als je de berekening naar jezelf laat mailen, betaal je niets.
Ga je daarna met je resultaten naar een financieel adviseur? Dan kunnen daar wel advieskosten aan verbonden zijn. Vraag vooraf naar de tarieven, zodat je weet waar je aan toe bent.