Financieel adviseur Tim Klerx: ‘Mensen staan versteld van de mogelijkheden.’ 

Je financiële plaatje in kaart brengen is niet altijd een eenvoudig klusje. Vooral in een wereld die steeds complexer wordt op het gebied van geldzaken, kan je soms wel een beetje steun gebruiken. In deze situaties kan een financieel adviseur het verschil maken. Maar wat kan je dan verwachten van financieel advies? Wat kost het? En wat levert het vervolgens op? Zomaar een paar vragen die je kan hebben. We gaan deze, en meer vragen, behandelen in een serie interviews met verschillende adviseurs. Deze keer aan het woord: Tim Klerx van Klerx Financieel Advies. 

Waarom zou iemand volgens jou een afspraak moeten maken met een financieel adviseur? 
‘Een gesprek met een financieel adviseur is vaak een eyeopener voor mensen. Ze staan versteld van de mogelijkheden die ze hebben, waar ze niet van op de hoogte waren. Het is alsof er een nieuwe wereld van financiële opties voor ze opengaat. Eén van de leukste dingen aan mijn werk vind ik dat ik mensen kan helpen om financiële doelen en dromen te verwezenlijken. Of het nu gaat om eerder stoppen met werken, toch een huis kunnen kopen of je geld aan het werk zetten. Er is vaak meer mogelijk dan mensen vooraf denken.’ 

Heb je een voorbeeld van zo’n situatie waarin iemand meer kon gedacht? 
‘Laatst kreeg ik twee ouders over de vloer die hun kind wilden helpen met het kopen van een woning, dat lukte niet alleen. Toen heb ik ze verteld dat zij zelf een hypotheek konden afsluiten, die ze vervolgens door konden lenen aan hun zoon. Zo werd het toch mogelijk om een huis te kopen.  

Een ander voorbeeld is van een ondernemer en zijn vrouw die eerder wilden stoppen met werken. De man wilde iets vroeger stoppen, de vrouw het liefst nog diezelfde dag. Ik heb hun financiële situatie in kaart gebracht en toen bleek er meer mogelijk dan ze dachten. Ze hadden een verzekering die vrijkwam over het hoofd gezien. Met dat inzicht kon de vrouw stoppen wanneer ze wilde. Of ze het uiteindelijk ook gedaan heeft, weet ik niet. Maar het overzicht gaf ze wel de mogelijkheid!’ 

En.. hoe zit het met de kosten voor een adviesgesprek? 
‘Sowieso is het eerste gesprek altijd gratis. Dus ik zou iedereen aanraden om gewoon eens naar een adviseur te gaan en te horen wat ze voor je kunnen betekenen. Na de eerste kennismaking hangt het af van de wensen van de klant, maar over het algemeen zijn er dan kosten voor het advies en het afsluiten van de producten, zoals verzekeringen of een hypotheek. Het komt ook steeds vaker voor dat mensen een abonnement afsluiten en regelmatig hun financiën met mij doornemen. En weet je, financieel advies is er niet alleen voor mensen met een dikke portemonnee; zelfs met een bescheiden budget zijn er veel mogelijkheden om je geld slim te beheren.’ 

Bij Scildon zetten we ons elke dag in om financiële producten simpel en duidelijk te maken. Als adviseur is dat natuurlijk ook belangrijk. Hoe zorg jij dat je klanten hun financiële plaatje snappen? 
‘Ik probeer dingen altijd in Jip- en Janneke-taal uit te leggen. Ik krijg van mijn klanten ook vaak te horen dat ik zaken makkelijk en duidelijk uitleg. Dat is ook één van de redenen dat ik mijn blog ben begonnen. Daar leg ik in m’n eigen woorden uit hoe dingen in elkaar steken. Dat gaat over veel verschillende onderwerpen, zoals goedkoper boodschappen doen en waar je op moet letten bij een aflossingsvrije hypotheek. Door dit te delen én eerlijk en transparant te zijn richting klanten verlaag ik ook de drempel voor advies en vinden mensen het makkelijker om aan te kloppen.’ 

Ben jij benieuwd of financieel advies ook voor jou nieuwe mogelijkheden biedt? Zoek dan een financieel adviseur of lees meer over financieel advies via deze pagina: https://www.scildon.nl/contact/adviseur-zoeken/